Kontrolle lohnt bei Rürup-Renten ~ Beraten Sie Ihre Kunden gezielt
Moin Moin,
seit vergangenem Jahr müssen Rürup-Verträge zertifiziert werden, um die Beiträge bei der Einkommenssteuer als Sonderausgaben geltend zu machen.
Jedoch nicht alle Versicherungsbedingungen erfüllen diese gesetzlichen Vorgaben, meist dann, wenn die Rürup-Rente an eine Berufsunfähigkeitsversicherung gekoppelt ist. In solchen Fällen schicken verschiedene Anbieter den Kunden korrigierte Bedingungen zu, die sie unterschrieben zurückschicken sollen.
Wer nicht unterschreibt, verliert den Steuervorteil. In diesem Zusammenhang kommt es schon mal vor, dass die Anbieter ihren Kunden neben den notwendigen Ausbesserungen auch nachteilige Änderungen unterjubeln, die eigentlich gar nichts mit der Zertifizierung zu tun haben.
Daher rät der Bund der Versicherten (BdV) vor der notwendigen Unterschrift die neuen Bedingungen genau zu überprüfen. Sollten solche Nachbesserungen nicht deutlich genug gekennzeichnet sein, kann man von seinem Versicherer eine schriftliche Erklärung über die nicht zwingend erforderlichen Abänderungen verlangen.
Zudem weist der BdV darauf hin, dass im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben meist auch Kürzungen im Leistungsumfang vorgenommen werden müssen um die Steuervorteile zu sichern. Hier reduzieren viele Anbieter jedoch nicht gleichzeitig die Beiträge. Dagegen möchte der BdV vorgehen, informiert www.rss-versicherung.de
Dieser informative Vertriebstipp ist wichtig für Versicherungsmakler, Honorarberater, freie Versicherungsvermittler, Mehrfach-Generalagenten, Maklerpools und für Vertriebe, die Kunden in Ihrer Altersvorsorge beraten und einen besonderen Mehrwert bieten wollen..
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Mit frischen Grüßen von der Nordseeküste…
Sven Riemann
